Công tác kiểm tra, đối chiếu:
- Kiểm tra giải quyết các phản ánh, khiếu nại của khách hàng liên quan đến thu nợ, đề xuất biện pháp xử lý thích hợp.
- Thực hiện nghiệp vụ kiểm tra tính chính xác, trung thực của các yêu cầu từ nhân viên thu nợ và khách hàng; sau đó xác nhận và chuyển cho bộ phận xử lý các yêu cầu liên quan đến thu nợ (điều chỉnh khoản thanh toán, nhập tiền, hoàn tiền, yêu cầu miễn giảm, các đơn xin cứu xét từ khách hàng…)
- Kiểm tra, giám sát nhóm hợp đồng có báo cáo không liên lạc được, đảm bảo tính chính xác và trung thực của báo cáo.
- Truy tìm thông tin khách hàng để cập nhật cơ sở dữ liệu của Công ty
Xử lý nghiệp vụ trong hệ thống:
- Đối chiếu các chứng từ, thông tin nhận được từ các bộ phận; làm thủ tục yêu cầu kế toán:
+ nhập tiền cho các khoản thanh toán đang bị treo do chưa đủ chứng từ (công việc “nhập pending”); và/hoặc
+ điều chỉnh các khoản thanh toán sai số hợp đồng do lỗi của đối tác thanh toán hoặc khách hàng (công việc “cancel – reinput”); và/hoặc
+ thực hiện hoàn tiền cho các hợp đồng thỏa điều kiện nhưng chưa được hưởng quyền lợi (công việc “hoàn tiền”)
- Gửi tin nhắn (SMS và tin nhắc thoại) nhắc nợ cho khách hàng theo đúng quy trình, quy định đã đựơc duyệt. Theo dõi và báo cáo kết quả, chi phí liên quan đến các nghiệp vụ này cho các bộ phận chức năng khi có yêu cầu
- Thực hiện yêu cầu hủy phí phạt trễ hạn cho các hợp đồng trong hệ thống LMS theo danh sách đã được lập và duyệt theo đúng quy trình quy định; đảm bảo tính chính xác và kịp thời của công việc.
- Thao tác chuyển nhóm thu nợ trong hệ thống Collection tuân thủ theo các quy định, quy trình đã được duyệt.
- Thao tác chuyển trạng thái hợp đồng trong hệ thống LMS tuân thủ theo các quy định, quy trình đã được duyệt
- In và gửi thư nhắc nợ đến khách hàng theo đúng quy trình, quy định đã đựơc duyệt
Nghiệp vụ thu nợ đặc biệt:
- Kiểm tra, xác nhận và xử lý các thông tin liên quan số tiền bồi thường bảo hiểm cho các phòng ban liên quan
- Theo dõi công tác xử lý nợ các trường hợp nghi ngờ gian lận.
- Phối hợp các phòng ban chức năng để xử lý các yêu cầu giãn nợ, hoãn nợ, hoàn trả sản phẩm.
- Phối hợp trong công tác phân chia hồ sơ thu nợ giữa các phòng ban liên quan
Công tác hành chính:
- Lập các báo cáo theo mẫu đã được phê duyệt, và gửi cho các phòng ban liên quan. Đảm bảo tính kịp thời, chính xác và tuân thủ của các báo cáo.
- Theo dõi, quản lý, lưu trữ việc phát hành và thu hồi các phiếu thu tiền trực tiếp do Công ty HD SAISON in ấn và phát hành cho nhân viên thu nợ trực tiếp và đối tác thu nợ thuê ngoài sử dụng
Cập nhật hoặc đề xuất cập nhật các quy trình, hướng dẫn công việc dành cho khối Thu hồi nợ
