Chịu trách nhiệm tham gia xây dựng, giám sát và chủ động có các phương án, đề xuất điều tiết huy động vốn và sử dụng vốn cho toàn hàng trên cả TT1 và TT2 (bao gồm nhưng không giới hạn việc lập kế hoạch huy động vốn (funding plan), điều tiết huy động và sử dụng vốn trên TT2, xây dựng chính sách và điều hành LS điều chuyển vốn nội bộ, lập kế hoạch funding TT1, điều tiết tín dụng và phân phối TPDN..) nhằm đảm bảo tuân thủ các chỉ số an toàn tài chính của NHNN và cam kết với đối tác, góp phần tối ưu hiệu quả bảng cân đối nhằm đạt được các mục tiêu của VPBank.
Xây dựng kế hoạch huy động vốn định kỳ hàng quý hoặc khi có yêu cầu từ ban lãnh đạo (Funding plan), điều tiết huy động & sử dụng vốn trên TT2 và các tỷ lệ an toàn tài chính, chủ động đề xuất lên Trưởng Phòng các phương án/ hành động cụ thể:
- Phối hợp chặt chẽ với các bộ phận liên quan để có thể đa dạng hóa các nguồn funding sử dụng trong ngân hàng để luôn chủ động về funding;
- Thực hiện kiểm soát tuân thủ các giới hạn an toàn theo quy định của NHNN, cam kết với các đối tác, tổ chức xếp hạng và khẩu vị rủi ro của ngân hàng;
- Tối ưu sử dụng nguồn vốn interbank có chi phí thấp hơn
- Theo dõi những biến động về lãi suất và thanh khoản trên thị trường liên ngân hàng, từ đó có những đề xuất điều chỉnh nhanh chóng và phù hợp;
- Đề xuất các phương án cần thiết nhằm điều tiết các tỷ lệ về ngưỡng tối ưu theo mục tiêu của ALCO trong từng giai đoạn
- Thực hiện công việc Tối ưu hóa hiệu quả toàn hàng và cân đối với mục tiêu của các Khối KD
- Đề xuất về các hạn mức tài sản có để tạm thời sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi trong từng thời kỳ
Xây dựng chính sách và điều hành LS ĐCV nội bộ:
- Phối hợp với các bộ phận liên quan để rà soát và đề xuất với ALCO những thay đổi về chính sách giá trong từng thời kỳ
- Triển khai và kiểm soát các chính sách điều chuyển vốn nội bộ (FTP) trên các hệ thống tính toán điều chuyển vốn FTP
- Ước tính các ảnh hưởng của việc thay đổi LS ĐCV lên quy mô bảng cân đối, các chỉ số điều hành và lợi nhuận của Ngân hàng, để từ đó đề xuất những quyết định phù hợp;
- Đề xuất điều chỉnh/ thay đổi chính sách ĐCV linh hoạt, phù hợp trong từng điều kiện hoàn cảnh diễn biến của thị trường
- Đầu mối xây dựng, cập nhật, các chính sách liên quan đến chính sách giá nội bộ điều chuyển vốn nội bộ (FTP);
Lập kế hoạch funding TT1, đề xuất và triển khai các chiến lược funding nhằm tối ưu hóa chi phí vốn cho Ngân hàng & điều tiết huy động khách hàng:
- Đề xuất trong việc tái cấu trúc lại các nhóm kỳ hạn, hướng KH đến các kỳ hạn mục tiêu tối ưu theo diễn biến lãi suất trong từng thời kỳ.
- Phân bổ quy mô huy động theo mục tiêu của ALCO cho từng khối KD
- Phối hợp chặt chẽ với các bộ phận liên quan để kịp thời thúc đẩy các chương trình sản phẩm đem lại CASA cho Ngân hàng
Điều tiết tín dụng & phân phối TPDN nhằm đảm bảo sử dụng room tối ưu và hiệu quả nhất:
- Sử dụng hiệu quả, tối ưu room TTTD trong từng thời kỳ
- Điều tiết phát hành, đầu tư và phân phối TPDN
- Phối hợp, trao đổi về các phương án phân chia NIM giữa các ĐVKD
- Phân bổ hạn mức TTTD cho từng khối KD và theo một số CTSP đặc thù
- Kiểm soát room TTTD và thực hiện các biện pháp nhằm nới room để ưu tiên hơn với những khoản vay có hiệu quả tốt hơn;
Chịu trách nhiệm toàn bộ về mặt nghiệp vụ với các dự án về ALM FTP mà phòng có vai trò chủ trì và tham gia các dự án khác (nếu phòng đóng vai trò thành viên), góp phần tự động hóa tối đa quy trình xử lý, từ đó nhanh chóng có các phân tích và đề xuất tham mưu lên ban lãnh đạo
Phối hợp giữa tất cả các team khác thực hiện:
- Tham gia lập kế hoạch, xây dựng và giám sát kế hoạch huy động & sử dụng Vốn cho cả ngân hàng (tăng, giảm, biến động bất thường, ảnh hưởng của nền kinh tế và chính trị, chính sách điều hành của NHNN…tác động trực tiếp đến BCĐ của VPBank & có thể có dự kiến các ảnh hưởng trong tương lai)
- Cập nhật các chính sách liên quan, diễn biến hàng ngày về tình hình kinh tế vĩ mô, các đối thủ cạnh tranh => đánh giá các tác động ảnh hưởng lên Bảng cân đối để chủ động đề xuất lên Trưởng phòng các phương án, chiến lược phát triển Tài sản Nợ và Tài sản có, góp phần tối ưu hiệu quả bảng cân đối
Hỗ trợ Trưởng Phòng trong việc phát triển, đào tạo các cán bộ khác trong phòng. Đồng thời, tham gia phối hợp, hỗ trợ cho các bậc công việc cao hơn để hoàn thành các mục tiêu chiến lược của bảng cân đối
8 Phối hợp chặt chẽ với các bên liên quan để đưa ra các đề xuất, điều chỉnh phù hợp, cùng thống nhất các phương án thực hiện với các công việc liên quan đảm bảo tiêu chí chung về tối ưu hóa hiệu quả bảng cân đối
