Về Phòng Chống rửa tiền, chống TTKB, cấm vận và trừng phạt
Xây dựng mô hình Phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, cấm vận, trừng phạt bao gồm:
- Phân tích và đánh giá toàn diện các rủi ro nội tại và bên ngoài, từ đó xây dựng và cải tiến mô hình PCRT/CTTKB, tuân thủ cấm vận và trừng phạt phù hợp
- Đề xuất, xây dựng các giải pháp mang tính chiến lược để khắc phục các điểm yếu và tối ưu hóa hiệu quả của mô hình
Lên kế hoạch soạn thảo hệ thống văn bản bao gồm:
- Quy định, quy trình, hướng dẫn... về việc thực hiện các biện pháp PCRT/chống TTKB, cấm vận, trừng phạt tại VPBank
- Quy định, quy trình, hướng dẫn về việc quản lý, quản trị hệ thống PCRT/chống TTKB, cấm vận, trừng phạt
Lên kế hoạch và định hướng chiến lược cho việc phát triển, vận hành và nâng cấp hệ thống phần mềm và công cụ PCRT/CTTKB với vai trò business owner của hệ thống bao gồm:
- Kiểm soát hiệu quả việc vận hành các phần mềm, công cụ hỗ trợ về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, cấm vận và trừng phạt tại PCRT
- Lên đầu mục và hướng dẫn thực hiện các đầu mục công việc cần triển khai liên quan đến vận hành các phần mềm, công cụ hỗ trợ về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, cấm vận và trừng phạt tại PCRT
Xây dựng/phối hợp với các đơn vị có liên quan xây dựng và vận hành hệ thống báo cáo phòng chống rửa tiền hàng ngày, báo cáo giao dịch đáng ngờ; kiểm soát việc báo cáo đột xuất theo yêu cầu của Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng nhà nước và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền khác
Phối hợp với các đơn vị liên quan chuẩn bị thông tin/ báo cáo cung cấp cho các cơ quan chức năng, các tổ chức tín dụng trong nước và nước ngoài về hoạt động phòng chống rửa tiền chống tài trợ khủng bố, cấm vận và trừng phạt phù hợp với quy định của Pháp luật và quy định nội bộ của VPBank
Thiết lập và duy trì chương trình đào tạo về chống rửa tiền chống tài trợ khủng bố, cấm vận và trừng phạt cho CBNV của VPBank phù hợp với quy định của Pháp luật, thông lệ quốc tế và quy định nội bộ của ngân hàng
Kiểm soát, phân tích đánh giá các nguy cơ, rủi ro về phòng, chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố/cấm vận, trừng phạt bao gồm:
- Theo dõi và giám sát các hoạt động trong toàn hệ thống ngân hàng nhằm phát hiện sớm các dấu hiệu bất thường.
- Xây dựng và triển khai các công cụ và phương pháp để nhận diện, kiểm soát các nguy cơ và rủi ro liên quan đến phòng, chống rửa tiền (PCRT), chống tài trợ khủng bố (CTTKB), cấm vận và trừng phạt.
- Thực hiện các đánh giá chuyên sâu để xác định nguyên nhân gốc rễ của các nguy cơ tiềm ẩn và đưa ra các biện pháp giảm thiểu hiệu quả.
- Xây dựng các kịch bản dự phòng dựa trên dữ liệu phân tích nhằm hỗ trợ quyết định chiến lược và phòng ngừa rủi ro dài hạn
- Phân loại và ưu tiên các nguy cơ theo mức độ nghiêm trọng để đảm bảo nguồn lực tập trung vào các khu vực rủi ro cao nhất
Kiểm soát chất lượng tư vấn, tạo/hình thành các mẫu tư vấn về các biện pháp phòng chống rửa tiền chống tài trợ khủng bố, cấm vận và trừng phạt, các nội dung khác liên quan đến Phòng Chống rửa tiền chống tài trợ khủng bố, cấm vận và trừng phạt của Phòng cho các Đơn vị trên toàn hệ thống
Đánh giá về các giao dịch có dấu hiệu rửa tiền/tài trợ khủng bố và/hoặc có liên quan đến cấm vận/trừng phạt. Tổng hợp, phân tích, đánh giá xu hướng các dấu hiệu đáng ngờ thường xuyên phát sinh tại Ngân hàng.
Về tuân thủ FATCA
Thực hiện việc xây dựng, soạn thảo, thiết lập mô hình tuân thủ FATCA\
Lên kế hoạch soạn thảo hệ thống văn bản bao gồm: chính sách quy định, quy trình, hướng dẫn nghiệp vụ về tuân thủ FATCA
Định hướng việc cập nhật các thông tin tuân thủ FATCA: Bao gồm cập nhật các quy định của Pháp luật, thông lệ quốc tế, hướng dẫn của cơ quan có thẩm quyền về tuân thủ FATCA
Xây dựng, quản trị hệ thống tuân thủ FATCA bằng công nghệ (bao gồm nhưng không giới hạn việc xây dựng/chỉnh sửa các luồng xử lý công việc, các ngưỡng, các quy tắc vận hành hệ thống tuân thủ FATCA tại VPBank; Xây dựng quy định, quy trình, hướng dẫn về việc vận hành hệ thống phần mềm/công cụ/giải pháp...)
Kiểm tra, đánh giá hệ thống tuân thủ FATCA tại VPBank định kỳ bao gồm:
- Hệ thống cơ sở dữ liệu phục vụ cho công tác tuân thủ FATCA
- Cơ cấu nhân sự thực hiện việc tuân thủ FATCA
- Thực trạng thực hiện các biện pháp tuân thủ FATCA
- Hệ thống các công cụ hỗ trợ cho việc tuân thủ FATCA
- Các văn bản nội bộ về FATCA
Định hướng, soạn thảo nội dung chương trình đào tạo về FATCA cho các CBNV có liên quan của VPBank
Lên kế hoạch, định hướng, kiểm soát báo cáo FATCA gửi NHNN, cơ quan có thẩm quyền
