Mô tả công việc
Quy trình KYC và onboarding khách hàng:
● Đôi khi, các dự án và trách nhiệm đặc biệt có thể phát sinh.
● Đánh giá rủi ro đối với các mối quan hệ khách hàng mới và hiện tại theo Khung AML/CTF của DNBC và Khẩu vị rủi ro của nó.
● Thực hiện thẩm định, yêu cầu thông tin và tài liệu KYC cũng như viết Đánh giá rủi ro khách hàng để đề xuất cho Ban quản lý.
● Lập kế hoạch và đánh giá định kỳ các mối quan hệ với khách hàng, cũng như tiến hành đánh giá khách hàng theo sự cố và sự kiện.
● Scan và lưu trữ tài liệu KYC, cũng như cập nhật cơ sở dữ liệu và bảng tính nội bộ.
Giám sát giao dịch:
● Sàng lọc thông tin người gửi và người thụ hưởng như một phần của quá trình xác minh danh tính và tiến hành đánh giá thẩm định cho mục đích AML- CTF.
● Đánh giá hồ sơ khách hàng và dữ liệu khách hàng để xác định xem hoạt động này có nhất quán với hoạt động mua hàng/thanh toán thông thường hay không.
● Làm việc với các cảnh báo/trường hợp thủ công và do hệ thống tạo để phát hiện các giao dịch có khả năng đáng ngờ.
● Giám sát và tiến hành đánh giá về các khoản thanh toán SEPA, SWIFT và không phải SWIFT.
● Trao đổi hiệu quả với các bên liên quan/đối tác ngân hàng trong và ngoài công ty về các câu hỏi liên quan đến giao dịch;
Điều tra & Báo cáo:
● Cung cấp tư vấn chuyên môn về các vấn đề liên quan đến AML- CTF cho Phòng Tuân thủ.
● Thực hiện đánh giá/xem xét rủi ro AML- CTF đối với các chính sách và thủ tục liên quan đến khách hàng của DNBC.
● Quản lý, xác định và chuyển các giao dịch đáng ngờ tới Cán bộ báo cáo rửa tiền (“MLRO”) để báo cáo tiếp cho chính quyền địa phương (FATF, FCIS, FINTRAC,...) nếu cần.
● Chủ động tiến hành điều tra kỹ lưỡng nhiều loại giao dịch đáng báo động trong hoạt động của khách hàng (hồ sơ giao dịch, KYC và hồ sơ kỹ thuật số).
Nhiệm vụ sắp xếp và báo cáo:
● Báo cáo trực tiếp cho Trưởng nhóm Tuân thủ.
● Làm việc với các thành viên khác trong nhóm để đảm bảo tuân thủ chính sách của DNBC
● Chuyển vấn đề nghiêm trọng lên cấp quản lý cao hơn.
Yêu cầu ứng viên:
● Hiểu biết cơ bản về các quy định Biết khách hàng của bạn (bao gồm khuôn khổ AML/CFT).
● Kỹ năng phân tích giao dịch liên quan đến chuyển khoản quốc tế, hoạt động ngân hàng tương ứng, tiền mặt và sàng lọc.
● Hơn 1 năm kinh nghiệm đã được chứng minh trong một tổ chức tài chính được quản lý với các vai trò tương tự (KYC/CDD/Giám sát giao dịch, nhà phân tích AML, nhóm chống gian lận, v.v.). Tươi hơn cũng được chào đón để thử.
● Bằng Cử nhân trở lên về Tài chính – Ngân hàng, Luật, Kinh tế, Quan hệ đối ngoại, Quản trị kinh doanh hoặc các chuyên ngành liên quan.
● Có kiến thức cơ bản về thanh toán quốc tế, giám sát giao dịch cũng như các quy định về AML. Có Chứng chỉ AML là một lợi thế.
● Giao tiếp tốt, kỹ năng nói và viết tiếng Anh lưu loát.
● Khả năng quản lý các nhiệm vụ được giao một cách hiệu quả và kịp thời.
