Triển khai kế hoạch tài chính theo định hướng, chỉ tiêu kế hoạch tài chính, cơ chế chính sách tài chính được hoạch định bởi Ban TGĐ- Thu thập các số liệu, tổng hợp báo cáo hỗ trợ PGĐHướng dẫn, theo dõi, kiểm tra và đôn đốc việc thực hiện kế hoạch tài chính- Trực tiếp hướng dẫn triển khai kế hoạch tài chính tới các phòng ban và ĐVTV- Thực hiện xây dựng các mẫu báo cáo theo dõi việc thực hiện kế hoạch tài chính hàng tháng/quý/năm của toàn hệ thống, hướng dẫn các đơn vị nhập liệu các chỉ tiêu theo mẫu đã xây dựng; tổng hợp báo cáo định kì.- Tiến hành phân tích định kì mức độ thực hiện giữa dự báo, ngân sách với tình hình tài chính thực tế- Kiểm tra, phát hiện các vấn đề trong quá trình thực hiện kế hoạch tài chính; báo cáo BGĐ tìm hướng xử lýCân đối dòng tiền, điều phối vốn nội bộ- Quản lý tất cả các hoạt động liên quan đến tiền mặt và các khoản tương đương tiền trong kinh doanhQuản lý việc lập và kiểm soát ngân sách cho công ty và các đơn vị thành viên- Tổng hợp dự trù ngân sách từ các ĐVTV; kiểm tra, đối chiếu với dữ liệu hằng năm và đưa ra ý kiếnLập các báo cáo phân tích, quản trị để đánh giá hiệu quả hoạt động hoặc theo yêu cầu thực tế để hỗ trợ BLĐ ra quyết định- Kiểm soát chất lượng hệ thống thông tin dữ liệu báo cáo- Hướng dẫn và giám sát ĐVTV nhập liệu báo cáo kế hoạch kinh doanh, kế hoạch tài chính định kì theo mẫu, hỗ trợ phân tích và đánh giá hiệu quả hoạt động tại ĐVTV- Tổng hợp, kiểm tra, phân tích báo cáo quản trị, báo cáo đánh giá tình hình kinh doanh, tài chính định kì (tháng/quý/6 tháng/năm) toàn hệ thống và theo yêu cầu của BLĐXây dựng và duy trì quan hệ với ngân hàngThiết lập mối quan hệ hợp tác với các ngân hàng, tổ chức tín dụng để phục vụ nhu cầu vốn của công ty.Thường xuyên cập nhật thông tin về sản phẩm tài chính, lãi suất, chính sách tín dụng từ các đối tác ngân hàng.Chuẩn bị hồ sơ vay vốn và bảo lãnhTổng hợp và chuẩn bị đầy đủ hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài chính, hồ sơ dự án để phục vụ cho việc vay vốn hoặc bảo lãnh ngân hàng.Làm việc với các phòng ban liên quan (pháp lý, kế toán, dự án) để đảm bảo tính chính xác và đầy đủ của hồ sơ.Đàm phán điều kiện tín dụngTham gia đàm phán các điều khoản vay: lãi suất, thời hạn, phương thức giải ngân, tài sản đảm bảo, điều kiện rút vốn.Đề xuất phương án tối ưu về chi phí vốn và rủi ro tài chính cho công ty.Theo dõi tiến độ giải ngân và thanh toánGiám sát quá trình giải ngân theo tiến độ dự án và hợp đồng tín dụng.Theo dõi lịch trả nợ, lãi vay, đảm bảo thanh toán đúng hạn, tránh phát sinh phí phạt hoặc ảnh hưởng uy tín tín dụng.Báo cáo và phân tíchLập báo cáo định kỳ về tình hình vay vốn, dư nợ, chi phí tài chính và hiệu quả sử dụng vốn.Phân tích các chỉ số tài chính liên quan đến vay vốn để phục vụ cho việc ra quyết định của Ban lãnh đạo.Quản lý rủi ro tín dụngĐánh giá rủi ro liên quan đến các khoản vay, bảo lãnh, cam kết tài chính.Đề xuất các biện pháp phòng ngừa rủi ro như bảo hiểm tài sản, phân bổ dòng tiền hợp lý, dự phòng lãi suất.
