Bản mẫu mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Nhân viên tư vấn tài chính là gì và các vấn đề tài chính xoay quanh được rất nhiều người quan tâm. Đặc biệt là những người làm trong lĩnh vực về kinh doanh, ngân hàng,... Hãy cùng 123job tìm hiểu chi tiết hơn về dịch vụ tư vấn tài chính dưới đây nhé.

Nhân viên tư vấn tài chính là người có vai trò vô cùng quan trọng trong việc phân tích và đưa ra các lời khuyên tài chính cho khách hàng tiềm năng doanh nghiệp hoặc cá nhân. Bản mô tả công việc nhân viên tư vấn tài chính sẽ liệt kê trách nhiệm và yêu cầu đối với vị trí này.

I. Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

Nhân viên tư vấn tài chính là gì? - là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các kế hoạch tài chính cụ thể. Những dịch vụ tư vấn tài chính sẽ được đánh giá hiệu quả khi nó cung cấp được các kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng.  Những người làm nghề tư vấn tài chính phải thỏa mãn các yêu cầu cơ bản như là: am hiểu về tài chính, chứng khoán, các loại thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm, chiến lược đầu tư kinh doanh về ngắn hạn, dài hạn… 

Việc làm nhân viên tư vấn tài chính là gì?

II. Mô tả công việc của Nhân viên tư vấn tài chính

 Họ đưa ra lời khuyên cho khách hàng về việc để tiết kiệm, nộp thuế, dòng tiền, nguồn vốn, nghỉ hưu, bảo hiểm hay đầu tư. Còn về cơ bản, mô tả công việc nhân viên tư vấn tài chính là làm việc để giúp cho khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính của mà họ mong muốn, bao gồm cả ngắn hạn và dài hạn.

III. Các công việc chính của Nhân viên tư vấn tài chính

Còn tùy thuộc vào doanh nghiệp mà bạn đang làm việc, trách nhiệm của bạn với vai trò nhân viên tư vấn tài chính có thể khác nhau. Thậm chí, lĩnh vực tài chính bạn quan tâm và có chuyên môn sâu cũng không giống nhau (tài chính cá nhân, doanh nghiệp, đầu tư, v.v.). Các công việc chính của một nhân viên tư vấn tài chính gồm có:

• Lập kế hoạch tài chính và mô tả công việc nhân viên tư vấn tài chính để giúp cho khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính mong muốn dài hạn và ngắn hạn.
• Việc làm nhân viên tư vấn tài chính cho khách hàng như là: thuế, kế hoạch nghỉ hưu, đầu tư và quyết định bảo hiểm, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của họ.
• Đánh giá mức độ thay đổi các vấn đề cuộc sống và thay đổi tình trạng tài chính nhất định sẽ ảnh hưởng lớn đến kế hoạch tài chính của khách hàng và điều chỉnh các kế hoạch sap cho phù hợp.
• Tham gia khảo sát và đánh giá các dự án nếu cần thiết để đưa ra lời khuyên tài chính tối ưu và hữu ích nhất tới khách hàng.
• Giám sát chặt chẽ thị trường tài chính và cập nhật các xu hướng mới trong xã hội, thay đổi ảnh hưởng đến quyết định tài chính.
• Xây dựng để tạo ra uy tín, niềm tin với khách hàng doanh nghiệp và cá nhân.
• Thiết lập và duy trì mối quan hệ với bộ phận hành chính như là: kế toán, bất động sản, luật sư và các chuyên gia khác để có thể xác minh thông tin khi cần.
• Nghiên cứu các cơ hội để đầu tư phù hợp cho khách hàng.

Các công việc chính của nhân viên tư vấn tài chính

IV. KPI công việc với vị trí Nhân viên tư vấn tài chính là gì?

• Có số contacts mới (New Leads/Opportunities)
• Tỷ lệ của chi phí bỏ ra để có được khách hàng mới của mình (Client Acquisition Rates)
• Doanh số bán hàng sẽ theo địa điểm (Sales Volume by Location)
• Giá cả của đối thủ (Competitor Pricing)
• Mức độ tương tác của khách hàng hiện tại (Existing Client Engagement)
• Sự hài lòng từ nhân viên (Employee Satisfaction)
• Chỉ số đo lường là sự hài lòng của khách hàng (Net Promoter Score (NPS))

V. Yêu cầu công việc của vị trí Nhân viên tư vấn tài chính

• Tuyển dụng nhân viên tư vấn tài chính có bằng tốt nghiệp đại học với chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc các chuyên ngành liên quan. 
• Tuyển dụng nhân viên tư vấn tài chính ưu tiên ứng cử viên có chứng chỉ CPA, ACCA hoặc CFA 
• Thành thạo bằng tin học văn phòng 
• Tuyển dụng nhân viên tư vấn tài chính có kỹ năng lập trong việc lên kế hoạch, báo cáo và trình bày 
• Có khả năng phân tích và tổng hợp các vấn đề, có thể đọc hiểu tài liệu chuyên ngành bằng Tiếng Anh sẽ là một lợi thế chịu được áp lực cao

VI. Những năng lực cần có để trở thành Nhân viên tư vấn tài chính giỏi

• Để thành công trong lĩnh vực này thì với tư cách là một nhân viên tư vấn tài chính, thì ứng viên cần có kiến thức về chuyên ngành tốt, bám sát với các sự kiện phát triển kinh tế và cập nhật thay đổi trong luật thương mại, đầu tư, thuế quan,... nó ảnh hưởng nhiều đến tình hình tài chính từ khách hàng. Một số kỹ năng cần thiết đối với vai trò này là:
• Sở hữu chứng nhận viên lập kế hoạch tài chính (CFP) có thể là điểm cộng
• Tuyển dụng nhân viên tư vấn tài chính có kinh nghiệm trong việc cố vấn tài chính cho khách hàng.
• Thành thạo tất cả các phần mềm Microsoft Office và phần mềm hỗ trợ tổng hợp, phân tích tài liệu tài chính.
• Khả năng phân tích dữ liệu, đánh giá và đưa ra kết quả cũng như đề xuất ý tưởng sáng tạo, hiệu quả.
• Có kỹ năng giải quyết vấn đề.
• Kỹ năng giao tiếp hiệu quả.
• Kỹ năng thuyết phục khách hàng.
• Sự nhạy bén và nhanh nhẹn trong kinh doanh.

VII. Mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính

Ở nước ngoài, phần lớn các chuyên gia tư vấn tài chính sẽ làm việc độc lập. Chính vì vậy nguồn thu nhập với tư vấn tài chính được tính theo hoa hồng hoặc thù lao cộng với hoa hồng. Với một chuyên gia tư vấn tài chính tại Mỹ, mức thu nhập rơi vào khoảng 80.000 USD/ năm. Tuy nhiên, mức lương cũng xê dịch tùy theo mức độ uy tín cũng như tên tuổi và tuổi nghề trong ngành của chuyên viên. Tại Việt Nam, mức lương của một chuyên viên tài chính luôn nằm ở mức khá. Mức lương trung bình của một người mới bắt đầu làm chuyên viên tài chính có thể dao động từ 8-15 triệu. Nếu là chuyên viên lâu năm hơn, mức lương của bạn sẽ từ 25 triệu trở lên.

VIII. Bộ câu hỏi phỏng vấn Nhân viên tư vấn tài chính

Bộ câu hỏi phỏng vấn nhân viên tư vấn tài chính 

IX. Download bản mô tả công việc Nhân viên tư vấn tài chính

X. Kết luận